证券投资风险
什么是证券投资风险 证券投资风险是指投资者在证券投资过程中遭受损失或达不到预期收益率的可能性。证券投资风险分为两类，即经济风险与心理风险。证券投资所要考虑的风险主要是经济风险，经济风险来源于证券发行主体的变现风险、违约风险以及证券市场的利率风险和通货膨胀风险等。 证券投资风险的划 […]
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金融财会 第682页
提前赎回风险
什么是提前赎回风险 提前赎回风险是指对于含有提前赎回条款的公司债，发行公司可能在市场利率大幅下降时行使提前赎回权在到期日前赎回债券，从而使投资者因提前赎回导致的利息损失和降低再投资回报的风险。 提前赎回风险的内容 在利率相对较高的时期，公司债或市政债券的发行一般附有提前赎回条款( […]
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兑换风险暴露
什么是兑换风险暴露 兑换风险暴露又称交易暴露，亦称兑换暴露，是指由于实际的外币兑换所引起的外汇暴露。 兑换风险暴露的特征 具体来讲，兑换风险暴露有以下两个特征： 1)现金流的到期日将是确知的，如出口商的应收账款的到期日通常是事先规定的。 2)现金流须在到期日做外汇交易(兑换)。 […]
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汇率风险敞口
汇率风险敞口的定义 首先应该了解的是资产和负债汇率敏感性的概念。风险的产生源自不确定性，汇率敏感性资产（负债）就是遇到汇率的变动会使其到期价值产生不确定性的资产（负债）。由于到期价值的不确定，因而会产生增值或减值的风险即汇率风险。 汇率敏感性资产和负债所产生的增值或减值可能会自行 […]
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风险抑制
什么是风险抑制 风险抑制是指在风险损失出现时或出现后，采取相应措施减少风险损失发生的范围或风险损失程度的风险应对技术。风险抑制不能降低风险事件发生的概率，只能降低风险损失的程度。 风险抑制的含义 风险抑制是在风险事件发生时或发生后，采取的各种降低损失程度，或缩小损失发生范围的措施 […]
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外汇借贷风险
什么是外汇借贷风险 外汇借贷风险是指外汇指定银行在以外币计价进行外汇投资和外汇借贷活动中所产生的风险。它包括向外筹资或对外债务中的汇率风险和外汇投资中的汇率风险。 假如银行向外借入一种外币而需要换成另一种外币使用，或者作为偿债资金的来源是另一种外币，那么借款人就将要承受借人货币与 […]
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风险投资机制
什么是风险投资机制 风险投资机制是指风险投资的投资主体、投资对象、相关的中介服务机构、风险资本撤出渠道、政府的监管系统等构成的经济运行体系，在符合科技产业创业规律的前提下，相互促进、相互制衡的高效运行过程。 风险投资机制的组成 风险投资机制的组成包括：资金来源、风险投资管理公司、 […]
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风险管理效果评价
什么是风险管理效果评价 风险管理效果评价是分析、比较已实施的风险管理方法的结果与预期目标的契合程度，以此来评判管理方案的科学性、适应性和收益性。 风险管理效果评价的方法 由于风险性质的可变性，人们对风险认识的阶段性以及风险管理技术处于不断完善之中，因此，需要对风险的识别、估测、评 […]
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风险定价
什么是风险定价 风险定价是指对风险资产的价格确定，它所反映的是资本资产所带来的未来收益与风险的一种函数关系。建立风险定价体系需考虑经营成本、目标利润率、资金供求关系、市场利率水平、客户风险等因素。 银行采用精密的信用评估程序，将可更有效就贷款进行风险定价，即质素好的客户应能以较优 […]
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风险结构
什么是风险结构 从宏观上看,风险结构是指保险公司整体业务中各个险种的比例, 如果赔付率低、效益好的险种保费量占较大的份额, 则该公司的风险结构为好, 反之为差； 从微观上看,风险结构指的是具体险种的业务，如果保险公司某一险种从不同的保额区间来看, 赔付率低、效益好的区间业务保费量 […]
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风险因素
什么是风险因素 风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的原因和条件。构成风险因素的条件越多，发生损失的可能性就越大，损失就会越严重。 风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在的或间接的原因。 风险因素的分类 根据影响损失产生的可能性和程度，风险因素可分为 […]
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非保险转移
什么是非保险转移 非保险转移是指将某种特定的风险转移给专门机构或部门,如将一些特定的业务交给具有丰富经验技能、拥有专门人员和设备的专业公司去完成;在对外投资时,企业可以采用联营投资方式,将投资风险部分转移给参与投资的其他企业;对企业闲置的资产,采用出租或立即售出的处理方式,可以将 […]
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风险套换
什么是风险套换 风险套换是指在股票市场上利用不同的交易技术和时间差，买卖股票转移风险的行为。它是股票市场上最常见的交易行为之一，通常为投资者所采用。 风险套换主要方式 风险套换的方式主要有： (1)套期保值，投资者利用现货市场和期货市场的时间差．分别进行相互的交易，以避免股票价格 […]
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风险损失
什么是风险损失 风险损失是指由于一个或多个意外事件的发生，在某一特定条件和特定企业内外产生的多种损失的综合。产生于企业内部的损失，称企业风险损失；其余称企业外部风险损失。 风险损失的分类 通常保险上将损失分为直接损失和间接损失。 1、直接损失是指风险事故直接造成的有形损失，即实质 […]
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风险限额
什么是风险限额 风险限额，就是在对客户风险和财务状况进行综合评价的基础上，确定的银行能够和愿意承担的风险总量，同时这也是客户在一定期间内对银行授信的最高承受能力。 风险限额的类别 (1)风险限额的主要类别 从国际银行业经验看，风险限额主要包括集中度限额、VaR限额和止损限额三种形 […]
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风险代价
什么是风险代价 风险代价是指由于风险的客观存在和发生所产生的物质损失和精神负担（后者是风险损失的无形成本）。 风险代价的内容 1.风险损失的实际成本 风险损失的实际成本有两种类型：一种作为风险管理实施评价指标的风险成本；一种是因风险损失已经发生而产生的实际成本。两者分析的着眼点不 […]
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风险管理决策
什么是风险管理决策 风险管理决策是指根据企业风险管理的目标和总体方针，通过分析企业所处的环境和条件，选择风险管理的技术和方法的活动和过程。更具体地说，对于一种或一组特定的风险，企业一般面临多种可行的风险管理方案，从中选择一种符合给定条件的最佳方案就是风险管理决策的核心内容。方案选 […]
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风险敞口
什么是风险敞口 风险敞口是指因债务人违约行为导致的可能承受风险的信贷余额。 风险敞口的度量 使用回归分析来评估风险敞口 回归法是在分析风险和构筑套期保值方案时最为流行的一种工具。它可以检验未经套期保值的企业现金流量历史数据与风险要素之间的关系。具体来说，是根据企业的历史收益或现金 […]
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风险管理目标
什么是风险管理目标 风险管理目标是指风险管理所要达到的客观效果。即运用风险处理的各种方法，做到在损失发生前预防，损失发生后进行有效控制，以尽量增大社会效益。 风险管理目标的分类 (一)损前目标 损前目标是风险事故发生之前，风险管理应达到的目标，它可以分为： 1．经济目标风险管理必 […]
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风险报酬系数
什么是风险报酬系数 风险报酬系数是指将标准离差率转化为风险报酬的一种系数。 风险报酬系数的确定 风险报酬系数的确定，有如下几种方法： 1.根据以往的同类项目加以确定。 2.由企业领导或企业组织有关专家确定。 3.由国家有关部门组织专家确定。 风险报酬率、风险报酬系数和标准离差率 […]
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