金融卡
什么是金融卡 金融卡是指由商业银行或其他金融机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 金融卡的分类 金融卡是由银行发行和管理的卡，持卡人在消费时将其作为现金的替代品。金融卡有信用卡和现金卡之分。信用卡的特点之一是允许持卡人透支消费。银行规定 […]
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金融财会 第499页
市场运作监管
什么是市场运作监管 市场运作监管是指金融机构成立后，对其日常的市场经营运作所进行的监管。 市场运作监管的内容 对金融机构市场运作监管的具体内容，在各国之问并不完全相同，但一般都将监督管理的重点放在金融机构业务经营的合规性、资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内控机制 […]
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监管套利
什么是监管套利 监管套利是指金融机构在不违背监管资本规定的前提下，通过金融交易在不降低金融机构的业务规模和整体风险的同时降低监管资本要求。由于监管资本往往被视为一种监管税收，是金融机构的成本和负担，金融机构具有从事监管套利的动机。现代信用组合管理中的贷款销售和资产证券化交易通常成 […]
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信息监管
什么是信息监管 信息监管是指对金融机构的稳健运营或对金融监管机构的监管决策具有重要性的信息的监察和管理。 信息监管的相关法律法规 《证券法》、《上市公司信息披露管理办法》对网络媒体信息发布、传播行为主要涉及三项禁止性规定:第一，信息披露义务人在网络媒体发布信息的时间不得先于证监会 […]
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规则监管
什么是规则监管 规则监管是指监管机构通过具体的规则，强行要求监管对象能做什么、不能做什么，以保障业务规范开展。规则监管的最大优点是操作性强，监管机构的裁量空间很小，有助于确保规则在反复适用过程中的公平性和一贯性。但是，规则监管的最大不足是缺乏灵活性。 规制监管与原则监管的区别与联 […]
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宏观审慎评估体系
什么是宏观审慎评估体系 2015年12月29日央行宣布从2016年起将现有的差别准备金动态调整和合意贷款管理机制升级为宏观审慎评估体系。为进一步完善宏观审慎政策框架，更加有效地防范系统性风险，发挥逆周期调节作用。这除了表明中央将加强对宏观金融风险的评估管理外，也似乎预示着以央行为 […]
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计划稽核
什么是计划稽核 计划稽核是指金融稽核部门按稽核程序进行的以金融机构的业务计划为内容的稽核活动。如对国家银行信贷计划、现金计划、外汇计划、农村信用社信贷计划、信托计划等的稽核。 计划稽核的内容 计划的完整性、计划编制依据、计划编制程序、计划执行、计划调整、计划执行结果等方面。 计划 […]
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金融调控
什么是金融调控 金融调控是指国家综合运用经济、法律和行政手段，调节金融市场，保证金融体系稳定运行，实现物价稳定和国际收支平衡。 金融调控是宏观经济调控的重要组成部分。在现代经济生活中，金融调控职能主要是由中央银行来履行。中央银行通过货币政策为调控货币总量及其结构，通过保持货币供求 […]
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金融监管模式
什么是金融监管模式 金融监管模式是指一国关于金融监管机构和金融监管法规的体制安排。 金融监管模式的种类 纵观当今世界各国的金融监管实践，金融监管有四种主要模式：即美国模式、香港模式、澳洲模式和英国模式。 (一)美国模式。专业监管模式。 (二)香港模式。与美国的模式相近。 (三)澳 […]
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金融宏观调控
什么是金融宏观调控 金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体，以货币政策为核心，借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量，影响社会总需求进而实现社会总供求均衡，促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。 金融宏观调控的主要特征 l.调控客体的金融性与调控主体的行政性相统一。 金融领 […]
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金融监督
金融监督概述 一国金融管理机关对一切金融活动的监察督促。是为加强对金融业的管理而产生的一种行业监督形式。在中国，金融监督体系由金融稽核、金融检查、金融监察和金融审计等几种形式组成。它们之间有各自的属性和分工，又相互联系，共同构成完整的金融监督体系。 金融监督的产生与发展 最早的金 […]
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空头跨式组合
空头跨式组合 空头跨式组合是指同时卖出虚值看涨期权和虚值看跌期权的策略，即卖出某看涨期权，同时再卖出履约价比前者低的看跌期权。 空头跨式组合的分析 空头跨式组合具体分析如下： (一)构造方式 同时卖出相同履约价格期权。相同到期日、同种标的物的看涨期权和看跌 此策略亦称顶部跨式期权 […]
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交叉稽核
什么是交叉稽核 交叉稽核是指稽核监管部门为提高稽核质量，增强检查工作透明度，排除被查地各级部门的干扰而采取的异地交叉检查、互查或循环查，以达到完成工作任务和既定目标的一种检查方法。 交叉稽核的存在问题 1、认识不统一，观点不一致。被查单位日常是由当地人进行监管，如有问题当地人提上 […]
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非现场监管
什么是非现场监管 非现场监管又称非现场监测、非现场监控、非现场检查，是指银行业监管机构对银行业金融机构报送的各种经营管理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术方法就银行的经营状况、风险管理状况和合规情况进行分析，以发现银行风险管理中存在的问题，评价银行业金融机构的风险状况。非现场 […]
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非现场稽核
什么是非现场稽核 非现场稽核是指稽核部门连续不断地收集各经营数据、资料，按一定程度来汇总、分析、预测、监督其经营状况和发展趋势的一种稽核方式。 非现场稽核的目的 非现场稽核与检查的目的是通过对银行财务报表、报告和其他相关资料的分析，检查银行执行审慎监管政策的情况，评估银行的经营管 […]
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结算保证金
什么是结算保证金 结算保证金又称“信用证保证金”,简称“保证金”,是指确保结算会员（通常为公司或企业）将其顾客的期货和期权合约空盘履约的金融保证。结算保证金水平由交易结算所董事会根据结算所保证会委员会所提建议而定，结算保证金有别于客户履约保证金。客户履约保证金存放于经纪人处，而结 […]
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跨期买卖
什么是跨期买卖 跨期买卖是指在同一时期内，买入及沽出两种期货合约。在跨期交易中，投资者注重的是两种期货合约价格的关系，而不是它们各自的价格。 跨期买卖的作用 跨期买卖具有对冲作用，因此，其交易风险低于一般单边股指期货买卖的交易风险。在同类期货合约但不同月份的跨期买卖中，由于价格走 […]
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期货交易
期货交易的定义 期货交易是在现货交易的基础上发展起来的，是通过在期货交易所买卖标准化的期货合约而进行的一种有组织的交易形式。 在期货市场中，大部分企业买卖的期货合约的目的是为了规避现货价格波动的风险，而大部分投资者则是为了博取价格波动的差额。因此很少有人愿意参与商品的实物交割，在 […]
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当日结算价
什么是当日结算价 当日结算价是指某一期货合约当日成交价格按照成交量的加权平均价。当日无成交价格的，以上一交易日的结算价作为当日结算价。每个期货合约均以当日结算价作为计算当日盈亏的依据。 当日结算价的确定 国际市场上有四种方法来获取当日结算价,分别是：收盘时段集合竞价;收盘前一段时 […]
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持有人
什么是持有人 持有人在结算中的含义 在结算中指持有票据(汇票、支票或本票)并有权要求按票据给定的金额得到相应货币支付的任何人。一般来说，持票人可以是票面上所记载的受款人(Payee)、经前手特别背书(Special Endorsement)后而取得票据权益的受背书人(Endors […]
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