金融监督体系
什么是金融监督体系 金融监督体系，又称监督体系，是指一国在中央政府领导下，对商业、专业金融机构经营行为进行宏观调控、监督、管理的制度、机构和组织，属于上层建筑范畴，在我国行使监督职权的机关有中国人民银行、证监会、保监会、银监会等。其中，人民银行是监督体系中的主体。 完善的金融监督 […]
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金融财会 第498页
管理稽核
什么是管理稽核 管理稽核是指稽核部门按照稽核程序，为提高被稽核单位的经济效益而对其经营管理水平进行的监督检查。 管理稽核的范围 包括业务经营的管理、财务收支的管理，内部控制制度的管理和从属经营管理的其他方面。 管理稽核的检查内容 ①被稽核单位职能机构设置的合理性和职能作用的发挥情 […]
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放松金融管制
什么是放松金融管制 放松金融管制是指一国政府为维持金融体系稳定运行和整体效率而对金融机构和金融市场活动的各个方面进行的管理和限制进行一定程度放松或更改。 放松金融管制的原因 放松金融管制的根本原因是，金融机构已经能够在电子计算机应用技术不断进步和国际金融市场发展的条件下，有效地规 […]
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开盘停止价指令
什么是开盘停止价指令 开盘停止价指令是指期货交易中的一种限价指令，指由投资者所发出的要求在当日开盘时按当时最好的价位予以执行买进或卖出某种期货的指令。是一种适用于平仓时的指令。 开盘停止价指令的分类 其中，开盘停止买进指令是指投资者在开盘时下达的按实际交易价或更优的价格执行买进的 […]
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空盘量
什么是空盘量 空盘量是尚未经相反的期货或期权合约相对冲，也未进行实货交割或履行期权合约的某种商品期货或期权合约总数量。它是期货市场活跃程度和流动性的标志，当价格达到或接近特定价位时，就会对投资者的买卖能力构成影响。 空盘量在期市中的作用 空盘量在期货市场上可以作为一种警示工具，简 […]
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宽跨式套利
什么是宽跨式套利 宽跨式套利(Strangle)也叫异价对敲或勒束式期权组合，是指投资者同时买进或卖出相同标的物、相同到期日，但不同执行价格的看涨期权和看跌期权。 宽跨式套利的分类 根据投资者买卖方向的不同，宽跨式套利可分为买入宽跨式套利与卖出宽跨式套利。 1.买入宽跨式套利。 […]
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金融监察
金融监察概述 金融监督的形式之一。金融行政监察机构依法对各级各类金融机构及其工作人员履行职责、违纪违法情况等行政行为进行的综合监督检查。是国家行政监察体系的组成部分。 在一些西方国家，金融行政监察是国家金融监督机关工作的一个组成部分。一些东欧国家则设置专门机构负责金融监察。如捷克 […]
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原则监管
什么是原则监管 原则监管是以监管目标为出发点，主要以引导的方式对监管对象实施的监管。原则监管具有灵活性、主动性、持久性特点，是一种动态的监管。 实施原则监管的基本条件 监管机构不可能对每种风险或损失制定详尽的监管要求，这决定了监管机构必然要实施原则导向监管。目前，很多国家也开始向 […]
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有效金融监管
什么是有效金融监管 有效金融监管是指金融监管当局为实现维护金融体系稳定和鼓励市场创新目标而进行的效率和效果并重的金融监管。 有效金融监管的内涵 一般来说，有效金融监管是指通过监管政策和措施的实施保证监管目标充分实现。在对其内涵理解上，应注意把握以下几点： 1．应该立足于提高市场对 […]
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国际间接投资管制
什么是国际间接投资管制 国际间接投资管制是指国家政府及相关机构(甚至包括国际性管理组织)为了保护跨国投资者的权益不受侵害，同时也为了国家(或地区)的国际收支平衡及金融的安全与稳定，依照相关法规制度并采取相关政策措施，对跨国投资及相关交易活动所实施的规范和管制。 国际间接投资管制的 […]
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宏观审慎监管
什么是宏观审慎监管 宏观审慎监管是为了维护金融体系的稳定，防止金融系统对经济体系的负外部溢出而采取的一种自上而下的监管模式。 与微观审慎监管不同，宏观审慎监管以防范金融危机为目的，关注金融系统风险的部分内生性特征而不仅仅只重视外生性风险。同时，宏观审慎监管关注“给定时点上风险跨机 […]
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公告监管
什么是公告监管 公告监管是指政府监管部门对保险企业的资金运用不作直接监督，只规定各保险人必须依照政府规定的格式及内容定期将资金运用的结果呈报政府的主管机关并予以公告，至于保险资金的具体运用，都由保险人自我管理，政府不对其过多干预。 公告监管的内容 公告监管的内容包括：公告财务报表 […]
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金融检查
金融检查概述 金融检查是金融监督的一种形式，他有两层含义:①金融机构(主要是银行)通过信贷管理、现金管理、结算管理等手段对社会经济活动进行的检查监督；②金融机构内部各业务职能部门在行使管理金融业务职能的同时对其下属对口部门的业务行为进行经常的、不定期的检查。 金融检查的产生与发展 […]
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现场稽核
什么是现场稽核 现场稽核是稽核人员直接深入到现场进行监督检查的一种形式。 现场稽核的主要内容 1、多数国家现场稽核与检查的主要内容是资本充足率、资产质量、盈利能力、清偿能力、流动性、管理水平和内控制度等。 2、我国现场稽核按检查内容分为全面稽核和专项稽核。全面稽核的主要内容有：业 […]
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业务范围监管
什么是业务范围监管 业务范围监管是指监管部门严格界定商业银行的性质和业务范围，并在此基础上对其业务经营活动进行合规性监督管理。 业务范围监管的内容 对业务范围的监管是对各金融机构从事的业务种类进行限制。从世界各国来看，金融业的经营模式主要有分业经营和合业经营。分业经营是指金融业中 […]
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金融规制
什么是金融规制 金融规制作为一种不同于政府宏观调控和中央银行货币政策，介于自由市场和法律之间的特殊的政府规制行为，具有其特定的内涵和特征。金融规制是政府干预金融市场以保持金融稳定的一种制度安排。金融规制不同于金融机构的内部管理以及金融市场的内在约束，它是对金融机构的微观活动直接做 […]
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伞形监管
什么是伞形监管 伞形监管是指金融控股公司的各个子公司根据业务不同接受不同行业监管机构的监管。 联邦储备理事会为金融控股公司伞状监管者，负责评估和监控混业经营的金融控股公司的整体资本充足性、风险管理的内控措施，以及集团风险对存款子公司的影响。 联储如何进行伞形监管 首先是入门认证监 […]
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专项稽核
什么是专项稽核 专项稽核是指按照稽核程序，监督检查自身及其分支机构的业务经营活动、财务活动或经营管理的某一方面、某一层次、某一项目、某一问题的专项监督检查方式的统称。 专项稽核的内容 ①中央银行宏观调控机制运转中的障碍性问题，如当出现信贷规模或现金投放失控时，可对此进行专项稽核。 […]
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金融管制
金融管制的界定 金融管制是政府管制的一种形式，是伴随着银行危机的局部和整体爆发而产生的一种以保证金融体系的稳定、安全及确保投资人利益的制度安排，是在金融市场失灵(如脆弱性、外部性、 不对称信息及垄断等)的情况下由政府或社会提供的纠正市场失灵的金融管理制度。从这一层面上来看，金融管 […]
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监管重叠
什么是监管重叠 监管重叠是指不同机构对同一事项同时具有监管权时，造成重复监管的现象。 监管重叠的避免 现行监管体制监管缺位与监管重叠并存，金融监管协调机制将加强货币政策和金融监管政策之间的协调等方面履行职责。 1、加强货币政策和金融监管政策之间的协调。 近年来金融机构同业业务发展 […]
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